TIN TỨC - KINH NGHIỆM

• Posted: 09/09/2020
• By: admin
• Comments: One Comment

5 điều thận trọng khi lập dòng tiền ngắn hạn

1. Luôn đối chiếu số dư tiền mặt đầu kỳ của bạn với bảng sao kê ngân hàng
   Các dự báo đôi khi có thể cho thấy trạng thái tiền mặt lành mạnh bị sai lệch do sai sót trong số dư tiền đầu kỳ, số tiền này sẽ được chọn nếu đối chiếu đã được kiểm tra.
2. Kiểm tra xem tất cả tiền mặt trong tài khoản ngân hàng có thể truy cập được hay không
   Bạn có thể có tiền mặt trong ngân hàng mà bạn không thể truy cập để thanh toán cho các khoản nợ, ví dụ: tiền mặt gửi trong cửa hàng, tiền mặt mà bạn đã đăng làm tài sản thế chấp cho hàng nhập khẩu, số dư tiền mặt tối thiểu. Sẽ rất hữu ích nếu hiển thị các loại số dư này một cách riêng biệt và gọi chúng là “tiền mặt bị mắc kẹt”. Hãy nhớ rằng luôn có một mức tiền mặt an toàn cần thiết để vận hành công việc kinh doanh: hãy kiểm tra xem số dư hàng tuần còn lại sau khi trừ “tiền mặt bị mắc kẹt” có đủ cho hoạt động bình thường hay không.
3. Các vấn đề khác bên ngoài hoạt động tài chính
   Các nhóm tài chính dự báo tách biệt với các hoạt động thường có thể dẫn đến các giả định sai sót có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng. Sự hiểu biết về dòng tiền vào và dòng tiền ra bằng cách thảo luận bên ngoài lĩnh vực tài chính, chẳng hạn như với nhóm bán hàng có liên hệ trực tiếp với khách hàng có dự đoán nhận tiền mặt hoặc mua hàng, người sẽ dự báo khi nào hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ được nhận
4. Phân tích phương sai là chìa khóa
   Hiểu được các phương sai của bạn và liệu chúng có phải là sự khác biệt vĩnh viễn (như chi phí làm thêm giờ thấp hơn do sản lượng thấp hơn) hay chỉ là sự khác biệt về thời gian (bạn đã trì hoãn thanh toán cho một số nhà cung cấp nhất định trong một tuần) sẽ giúp bạn dự báo chính xác hơn. So sánh các khoản thu và thanh toán tiền mặt thực tế của bạn mỗi tuần với dự báo của tuần trước vì điều này sẽ giúp bạn điều chỉnh dự báo mới về dòng tiền.
5. Ưu tiên các khoản thanh toán của bạn
   Tính thanh khoản đang hạn chế đối với nhiều công ty vào thời điểm hiện tại, vì vậy hãy ưu tiên các nhà cung cấp mà bạn cần thanh toán dựa trên nhu cầu cụ thể của doanh nghiệp. Hãy nhớ đảm bảo đưa những khoản mà bạn không phải trả theo điều kiện thông thường sau này vào dự báo của bạn.

Tham khảo thêm các clip Free của Thầy Trần Tuấn về chủ đề Lập kế hoạch dòng tiền ngắn hạn qua clip sau nhé

Liên hệ hotline 0916 022 247 để nhận

Download “preparing-a-short-term-cash-flow-forecast-EY.pdf”

Nếu muốn nhận file mẫu excel của CleverCFO thì anh chị có thể mua sách Cẩm nang Kế toán trưởng để học và tải file tham khảo nhé

Còn nếu muốn học làm thực tế, được hướng dẫn chi tiết, hiểu bản chất và ứng dụng ngay vào công việc anh chị tham khảo khóa học thực tế nhà CleverCFO nhé
http://clevercfo.edu.vn/ke-toan-truong.html

HOÀN TRẢ 100% HỌC PHÍ SAU BUỔI HỌC ĐẦU TIÊN NẾU ANH CHỊ KHÔNG HÀI LÒNG CHẤT LƯỢNG => KHÔNG RỦI RO

VẬY CÒN GÌ MÀ KHÔNG CHO MÌNH CƠ HỘI ĐÊ BƯỚC CHÂN VÀO THỊ TRƯỜNG NHÂN SỰ TRUNG VÀ CAO CẤP???