11 cách quản lý vốn lưu động

Khi bạn nói về vốn lưu động, bạn thực sự đang nói về 3 điều: các khoản phải thu, hàng tồn kho và các khoản phải trả.

Các khoản phải thu và hàng tồn kho là tài sản của doanh nghiệp bạn, trong khi các khoản phải trả là công nợ của doanh nghiệp bạn. Là chủ doanh nghiệp, bạn muốn tỷ lệ vàng là 2: 1 — tài sản gấp đôi so với nợ phải trả. Điều này mang lại cho doanh nghiệp của bạn dòng tiền để vượt qua thời kỳ thu nhập thấp và chi phí bất ngờ. Nhưng làm thế nào bạn có thể đạt được điều đó? Chúng tôi đã thu thập một số mẹo và thủ thuật bạn có thể sử dụng để cải thiện cách doanh nghiệp của bạn quản lý vốn lưu động.

1.Thu các khoản phải thu càng sớm càng tốt.

Đừng đợi đến cuối tháng để gửi hóa đơn đầu tiên. Một khách hàng có trách nhiệm sẽ thanh toán hóa đơn khi nhận được hóa đơn — nhưng chỉ vì hóa đơn đến hạn vào cuối tháng không có nghĩa là bạn cần phải đợi đến lúc đó để gửi hóa đơn. Nếu bạn gửi sớm, bạn có thể được trả sớm, điều này sẽ làm tăng vốn lưu động của bạn.

Ví dụ: nếu bạn có tất cả các hóa đơn đến hạn vào tuần cuối cùng của tháng, bạn có thể gửi chúng vào tuần thứ hai của tháng. Điều đó có nghĩa là bất kỳ khoản thanh toán sớm nào bạn nhận được sẽ được tính là vốn lưu động cho tháng đó. Nếu không, những khoản thanh toán đó có thể không được tính cho đến tháng sau.

Gửi hóa đơn sớm cũng có thể làm giảm khả năng khách hàng của bạn thanh toán trễ. Nếu khách hàng của bạn đang gặp vấn đề về dòng tiền, họ có thể ưu tiên xuất hóa đơn sớm. Họ cũng có thể tiếp tục và trả tiền khi họ có tiền.

2. Điều chỉnh dòng chi phí với các khoản thanh toán của khách hàng.

Sử dụng tùy chọn này nếu bạn có quá trình sản xuất lâu dài. Nếu sản phẩm hoặc dịch vụ mà doanh nghiệp của bạn sản xuất mất vài tháng để hoàn thành, điều đó có thể làm cạn kiệt nghiêm trọng vốn lưu động của bạn — đặc biệt nếu bạn đang phải chi tiền trong thời gian chờ đợi để sản xuất.

Yêu cầu một khoản trả trước khá lớn cho sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn, sau đó là các khoản thanh toán thường xuyên trong suốt thời kỳ sản xuất. Bằng cách đó, khi bạn hoàn tất, bạn sẽ có phần lớn khoản thanh toán.
Ví dụ: bạn có thể yêu cầu khách hàng trả trước 30%, sau đó trả thêm 30% tổng chi phí khi sản xuất đi được nửa chặng đường. Điều đó có nghĩa là khi bạn giao thành phẩm, khách hàng chỉ phải trả cho bạn 40% còn lại.

3. Giảm hàng tồn kho của bạn

Tránh để quá nhiều các mặt hàng không được bán nhanh chóng. Tiền chi tiêu cho hàng tồn kho không được thu hồi nhanh chóng sẽ không thể được lưu chuyển. Sử dụng dự trữ kịp thời và giữ chặt hàng tồn kho của bạn có thể ngăn điều này xảy ra.

Hợp lý hóa các quy trình kiểm kê của bạn cũng làm giảm chi phí trong các lĩnh vực khác. Ví dụ: nếu bạn duy trì lượng hàng dự trữ ít hơn, bạn có thể có được một khu vực lưu trữ nhỏ hơn và ít nhân viên hơn để quản lý nó.

4. Bán thiết bị hoặc tài sản không được sử dụng.

Nếu thứ gì đó chỉ ngồi đó để đóng bụi, hãy biến nó thành tiền mặt. Cho dù gần đây bạn đã nâng cấp hay chỉ đơn giản là chuyển sang một quy trình khác và có thiết bị hoặc vật tư mà bạn không sử dụng nữa, hãy bán chúng cho một cá nhân hoặc doanh nghiệp khác. Sử dụng tiền mặt làm vốn lưu động cho doanh nghiệp của bạn.

Theo nguyên tắc cơ bản, nếu bạn không sử dụng thứ gì đó trong một năm, bạn sẽ khó sử dụng nó trong tương lai. Nếu doanh nghiệp của bạn hoạt động theo mùa, bạn có thể bán thứ gì đó nếu bạn không sử dụng nó trong mùa này hoặc mùa trước.

5. Đầu tư cá nhân vào doanh nghiệp của bạn.

Bơm tiền mặt của chính bạn để tăng vốn lưu động của công ty bạn. Nếu bạn gặp khó khăn trong việc đạt được tỷ lệ 2: 1 lý tưởng đó theo bất kỳ cách nào khác và bạn có đủ tiền để thực hiện nó, bạn luôn có thể tự mình đầu tư. Điều đó giúp tạo cơ hội cho doanh nghiệp của bạn và cũng khiến bạn có cái nhìn tốt hơn đối với các nhà đầu tư hoặc người cho vay khác (nếu bạn tình cờ tìm kiếm một khoản vay).

Đảm bảo rằng bạn đang giữ các khoản tài chính riêng biệt, đặc biệt nếu bạn có quyền sở hữu riêng. Bạn nên soạn thảo một hợp đồng làm rõ ràng các điều khoản đầu tư của mình.
Bạn cũng có thể tìm kiếm đầu tư từ những người khác, chẳng hạn như bằng cách bán cổ phiếu trong doanh nghiệp của bạn để đổi lấy tiền mặt. Sau đó, đặt tiền mặt đó vào dự trữ để giữ như một tài sản.

6. Đừng thanh toán trước khi đến hạn.

Thanh toán hóa đơn sớm làm giảm vốn lưu động của doanh nghiệp bạn. Thanh toán hóa đơn của bạn vào ngày đến hạn thanh toán để giữ cho dòng tiền đều. Nếu bạn thanh toán sớm, bạn sẽ cắt ngắn chu kỳ và giảm vốn lưu động cho tháng đó.

Nếu bạn trả góp, hãy trả khi đến hạn thay vì trả gấp đôi hoặc trả trước.

7. Đàm phán các điều khoản tốt hơn cho các khoản phải trả.

Trường hợp bạn không thể tăng tài sản của mình, bạn có thể giảm nợ phải trả của mình. Nhận hợp đồng của bạn với các nhà cung cấp của bạn hoặc các công ty khác mà bạn kinh doanh và đọc kỹ các điều khoản. Có điều gì bạn có thể thay đổi để tốt hơn cho doanh nghiệp của mình không? Liên hệ với nhà cung cấp và xem bạn có thể làm gì.

Ví dụ: bạn có thể muốn thay đổi ngày đến hạn để ngày đó hoạt động tốt hơn với dòng tiền của doanh nghiệp bạn. Bạn cũng có thể thay đổi tần suất thanh toán nếu điều đó mang lại cho bạn nhiều vốn lưu động hơn.

Điều này có thể đặc biệt có lợi trên các tài khoản bạn đã có một thời gian. Một nhà cung cấp có thể sẵn sàng cung cấp cho bạn các điều khoản có lợi hơn nếu bạn là khách hàng tốt trong một năm trở lên.
Đừng ngại tìm đến các nhà cung cấp khác và xem liệu bạn có thể nhận được thỏa thuận tốt hơn hay không. Lòng trung thành của bạn chỉ có giá trị như thỏa thuận mà bạn đang nhận được. Nếu một nhà cung cấp không thưởng cho lòng trung thành của bạn, không có gì sai khi tìm kiếm nơi khác.

8. Giảm chi phí vật tư, thiết bị

Tìm kiếm giá tốt hơn trên vật tư và thiết bị bạn mua thường xuyên. Có thể có những nguồn cung cấp mà bạn cần để duy trì hoạt động kinh doanh của mình, nhưng những chi phí đó không thành vấn đề. Bạn có thể nhận được những giao dịch tốt hơn ở những nơi khác, nhưng bạn sẽ không bao giờ biết được trừ khi bạn kiểm tra thường xuyên.

Hãy nhớ rằng mặc dù bạn có thể đã tìm thấy thỏa thuận tốt nhất cách đây 6 tháng, nhưng ai đó có thể đang cung cấp thứ gì đó tốt hơn bây giờ.

Nếu bạn có hàng dự trữ, hãy ngừng đặt hàng trong một thời gian. Điều này có thể xảy ra với những thứ như đồ dùng văn phòng, nơi bạn có thói quen đặt cùng một đơn hàng hàng tháng cho dù bạn có cần tất cả những thứ đó hay không.

9. Tái cấp vốn cho các khoản nợ để có lãi suất tốt hơn

Quay lại với người cho vay sau khi thanh toán trong vòng 5-10 năm. Nếu bạn có tài sản được tài trợ bằng các khoản vay dài hạn, chẳng hạn như thế chấp trên một mảnh đất hoặc bất động sản thương mại, việc tái cấp vốn có thể giúp bạn có được mức lãi suất tốt hơn. Khi bạn đã thanh toán được một thời gian, thông thường ngân hàng sẽ cung cấp cho bạn các điều khoản tốt hơn so với ban đầu. Thêm vào đó, vì bạn tài trợ ít tiền hơn, các khoản thanh toán của bạn sẽ thấp hơn.

Ví dụ: nếu bạn thanh toán 10 năm với khoản vay 30 năm, sau đó tái cấp vốn trong 30 năm nữa, bạn có thể giảm lãi suất và khoản thanh toán của mình. Thanh toán thấp hơn mỗi tháng sẽ làm tăng vốn lưu động của doanh nghiệp bạn.

10. Sử dụng các khoản vay dài hạn để trả tiền mua thiết bị

Tài trợ cho các khoản mua sắm lớn thay vì trả tiền mặt. Bạn có thể nghĩ rằng sẽ hợp lý hơn khi trả trước tiền mặt cho thiết bị, nhưng điều đó chỉ làm giảm vốn lưu động của bạn. Bằng cách thanh toán trong khoảng thời gian một năm hoặc lâu hơn, bạn có ít tiền mặt hơn chảy ra khỏi doanh nghiệp của mình mỗi tháng.

Bạn cũng có thể xem xét tái cấp vốn cho thiết bị khi bạn đã thanh toán khoản vay trong một thời gian và tích lũy được một số vốn chủ sở hữu. Điều đó làm giảm các khoản thanh toán của bạn và mang lại nhiều tiền mặt hơn.

11. Tối ưu hóa các ưu đãi và giảm thuế của bạn

Làm việc với kế toán để đảm bảo rằng bạn không nộp quá nhiều thuế. Luật thuế thay đổi hàng năm. Là chủ sở hữu doanh nghiệp, bạn không có thời gian để cập nhật tất cả những điều đó — vì vậy hãy thuê một người biết làm. Kế toán hoặc cố vấn thuế sẽ đảm bảo rằng bạn đang tận dụng mọi thời gian có thể.

Theo https://www.wikihow.com/

Tham gia ngay khóa học CFO của CleverCFO để học cách quản lý vốn lưu động cho doanh nghiệp mình nhé.

Tham khảo thêm các clip chia sẻ của CleverCFO theo link sau

  1. Hiểu đúng về mục tiêu và phương pháp quản trị vốn lưu động
  2. Quản trị nhu cầu vốn lưu động chìa khóa cho dòng tiền vững mạnh

Tham khảo thêm tài liệu khóa CFOkế toán trưởng  của CleverCFO nhé cả nhà
https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSeG5ZHtZ7xnC1ByEmDeOJiueSz6ovYpr7rbmDnXZOKhd9ZxAw/viewform

Khóa học CFO của CleverCFO mang tính chất ứng dụng thực tế, thực hành trên model, giúp các bạn ứng dụng ngay vào công việc.

Liên hệ ngay hotline 0916 022 247 để được tư vấn hỗ trợ nhé cả nhà.

CLEVERCFO CAM KẾT HOÀN TIỀN 100% SAU BUỔI HỌC ĐẦU TIÊN NẾU CẢ NHÀ KHÔNG HÀI LÒNG
=> KHÔNG CÓ RỦI RO
=> HÃY CHO MÌNH CƠ HỘI CHĂM LO TỐT HƠN CHO GIA ĐÌNH NHÉ.

Leave a Comment