Sáu bước trong quy trình lập kế hoạch tài chính

Hoạch định tài chính là quá trình đánh giá và quản lý việc sử dụng các nguồn tài chính một cách tối ưu để đạt được các mục tiêu và mục tiêu của tổ chức.

Lập kế hoạch tài chính giúp loại bỏ các chính sách và thực tiễn khó hiểu ra khỏi doanh nghiệp, đồng thời hỗ trợ trong việc vạch ra tương lai tài chính của nó. Lập kế hoạch tài chính là một trong những khóa học tài chính được săn đón dành cho các chuyên gia đang làm việc do nhu cầu nhân sự đáng tin cậy và hiểu biết ngày càng tăng.

Đăng ký nhận file FREE về lập kế hoạch tài chính tại đây.

Cho dù nhân viên tài chính của bạn làm điều đó hay Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận làm điều đó, thì quá trình lập kế hoạch tài chính phải được thực hiện theo sáu giai đoạn sau:

Thiết lập mục tiêu và xác định mối quan hệ khách hàng-người lập kế hoạch:

Bước đầu tiên để lập kế hoạch tài chính là thiết lập các mục tiêu và xác định mối quan hệ khách hàng – người lập kế hoạch. Điều này đặt nền tảng cho quá trình lập kế hoạch tài chính và cung cấp sự rõ ràng về điểm đến tài chính của khách hàng. Để đạt được điều này, người lập kế hoạch nên đặt những câu hỏi mở về nhu cầu, mục tiêu, ước mơ, mục tiêu, mức độ ưa thích rủi ro, kinh nghiệm trong quá khứ, điểm mạnh và điểm yếu về tài chính…

Người lập kế hoạch tài chính cũng xác định vai trò, trách nhiệm và dịch vụ của mình đối với khách hàng như trách nhiệm của khách hàng trong quá trình này. Sau khi đạt được thỏa thuận về mục tiêu và mối quan hệ, quá trình sẽ tiếp tục.

Thu thập dữ liệu có liên quan:

Để lập một kế hoạch tài chính hợp lý, bạn cần thu thập dữ liệu liên quan về thông tin tài chính về khách hàng, các tài liệu cần thiết và đặt câu hỏi phù hợp. Tất cả thông tin phải được lập thành văn bản để trực quan hóa dữ liệu và đưa ra các khuyến nghị thận trọng.

Phân tích và đánh giá dữ liệu:

Người lập kế hoạch tài chính phân tích và đánh giá dữ liệu tài chính và các dữ liệu khác về khách hàng để hiểu sâu hơn về tình hình của khách hàng đối với nhu cầu, mục tiêu của họ, đồng thời xác định khoảng cách giữa hai yếu tố này và con đường phải đi. Dựa trên các dịch vụ được yêu cầu, các đánh giá và phân tích sẽ được tùy chỉnh.

Xây dựng kế hoạch tài chính với các khuyến nghị và lựa chọn thay thế:

Dựa trên việc phân tích và đánh giá dữ liệu và nhu cầu của khách hàng, người lập kế hoạch tài chính phát triển các giải pháp thay thế và khuyến nghị để đáp ứng các mục tiêu và mục tiêu và trình bày chúng cho khách hàng. Phản hồi của khách hàng được thực hiện và xem xét. Các mối quan tâm được giải quyết và kế hoạch được sửa đổi để đáp ứng sự hài lòng của khách hàng. Kế hoạch tài chính được phát triển bằng cách kết hợp các khuyến nghị và sửa đổi có liên quan.

Thực hiện kế hoạch:

Đây là bước thử thách nhất vì các kế hoạch mạnh mẽ và phức tạp có thể được phát triển và sửa đổi nhưng nó vẫn chỉ là tài liệu trên giấy. Nó đòi hỏi sự tập trung cao độ và kỷ luật để thực hiện các kế hoạch và đi đến cùng với nó.

Theo dõi tiến độ của kế hoạch:

Các kế hoạch cần phải năng động và phải phát triển theo nhu cầu của từng giờ. Vì vậy, theo dõi và xem xét tiến độ của kế hoạch một cách thường xuyên và có hệ thống là một bước quan trọng trong quá trình lập kế hoạch tài chính.

Đăng ký nhận file FREE về lập kế hoạch tài chính tại đây.

Để trang bị cho mình những kỹ năng và kiến thức cần thiết trong việc lập kế hoạch và quản lý tài chính, bạn nên cân nhắc đăng ký cho mình các khóa học về tài chính.

Quản lý tài chính là một khái niệm tương đối dùng để chỉ việc lập kế hoạch, tổ chức, chỉ đạo và kiểm soát các hoạt động tài chính như mua sắm và sử dụng các quỹ của doanh nghiệp. Nó có nghĩa là áp dụng các nguyên tắc quản lý chung đối với các nguồn tài chính của tổ chức.

Đăng ký ngay khóa học CFOKế toán trưởng của CleverCFO để được các thầy hướng dẫn chi tiết về lập kế hoạch tài chính ứng dụng ngay vào công việc nhé cả nhà.

Giới thiệu về Quản lý Tài chính

Những điều cơ bản của quản lý tài chính bao gồm quản lý các hoạt động thông thường bằng cách giữ chúng trong ngân sách kinh doanh thay cho các khoản đầu tư dài hạn vào thiết bị, ngoài việc nhận được sự hỗ trợ tài chính cho tất cả các hoạt động của bạn.

Nếu bạn là một chuyên gia thuộc tầng lớp nhân sự có mong muốn thăng tiến trong lĩnh vực tài chính, một khóa học quản lý tài chính nâng cao có thể giúp bạn học tất cả các kỹ thuật lập mô hình tiên tiến được sử dụng trong lĩnh vực tài chính. Mục tiêu cuối cùng của bất kỳ doanh nghiệp nào là tối đa hóa sự giàu có của các cổ đông và các bên liên quan, có thể đạt được thông qua 5 hoạt động quản lý tài chính sau:

Đăng ký ngay khóa học CFOKế toán trưởng của CleverCFO để được các thầy hướng dẫn chi tiết về quản lý tài chính tại doanh nghiệp mình nhé.

Ước tính nhu cầu vốn

Người quản lý tài chính phải lập dự toán liên quan đến yêu cầu vốn của tổ chức. Yêu cầu về vốn phụ thuộc vào các yếu tố khác nhau như chi phí bất ngờ, lợi nhuận, các chương trình tương lai, các chính sách quan tâm… Các ước tính phải được thực hiện một cách thích hợp để tăng khả năng thu nhập của tổ chức.

Xác định cơ cấu vốn

Khi dự toán đã được xác định, cơ cấu vốn phải được quyết định. Điều này liên quan đến việc xác định phân tích vốn chủ sở hữu nợ ngắn hạn và dài hạn. Điều này phụ thuộc vào tỷ lệ vốn chủ sở hữu mà một công ty sở hữu và các khoản tiền bổ sung cần thiết để huy động từ các bên thứ ba.

Mua sắm và đầu tư kinh phí

Đối với các khoản tiền bổ sung được mua sắm, tổ chức có nhiều lựa chọn như phát hành cổ phiếu và ghi nợ, các khoản vay có thể được thực hiện từ các ngân hàng và tổ chức tài chính khác nhau, hoặc tiền gửi của công chúng có thể được rút ra dưới dạng trái phiếu. Việc lựa chọn nguồn phụ thuộc vào ưu và nhược điểm tương đối của từng nguồn và thời gian cấp vốn. Người quản lý tài chính cũng phải quyết định số tiền và nơi phân bổ vốn để thu được lợi nhuận tối đa từ khoản đầu tư.

Xử lý thặng dư

Quyết định lợi nhuận ròng phải được thực hiện bởi mọi nhà quản lý tài chính. Điều này có thể được thực hiện theo hai cách:

  1. Tuyên bố cổ tức: Điều này bao gồm xác định tỷ lệ cổ tức và các lợi ích khác như tiền thưởng để phân phối thặng dư.
  2. Lợi nhuận giữ lại: Số lợi nhuận được giữ lại trong công ty phải được quyết định. Điều này phụ thuộc vào kế hoạch mở rộng dài hạn, đổi mới và đa dạng hóa của công ty.

Quản lý tiền mặt

Người quản lý tài chính cuối cùng phải đưa ra quyết định liên quan đến quản lý tiền mặt. Tiền mặt được sử dụng cho nhiều mục đích như thanh toán tiền điện, tiền nước, tiền lương, tiền công, tiền mua thiết bị và tài sản, thanh toán cho chủ nợ, thanh toán các khoản nợ ngắn hạn, mua nguyên vật liệu…

Đăng ký ngay khóa học CFOKế toán trưởng của CleverCFO để được các thầy hướng dẫn chi tiết về quản trị dòng tiền cho công ty.

Người quản lý tài chính không chỉ phải lập kế hoạch, mua sắm và sử dụng các quỹ mà còn phải kiểm soát các khoản tài chính đó. Nếu bạn muốn hiểu sâu hơn về phạm vi hoạt động quản lý tài chính, bạn có thể tham khảo các khóa học tại CleverCFO.

Theo https://talentedge.com/

Tham khảo các clip về lập kế hoạch tài chính và ngân sách của CleverCFO để hỗ trợ thêm cho công việc nhé cả nhà

Các bài viết cùng chủ đề

Tham khảo thêm tài liệu khóa học CFOKế toán trưởng của CleverCFO nhé cả nhà
https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSeG5ZHtZ7xnC1ByEmDeOJiueSz6ovYpr7rbmDnXZOKhd9ZxAw/viewform

Khóa học CFO của CleverCFO mang tính chất ứng dụng thực tế, thực hành trên model, giúp các bạn ứng dụng ngay vào công việc.

CLEVERCFO CAM KẾT HOÀN TIỀN 100% SAU BUỔI HỌC ĐẦU TIÊN NẾU CẢ NHÀ KHÔNG HÀI LÒNG
=> KHÔNG CÓ RỦI RO
=> HÃY CHO MÌNH CƠ HỘI CHĂM LO TỐT HƠN CHO GIA ĐÌNH NHÉ.

Leave a Comment